从全国各地重金招募同伙，假造借款人身份，以购房、装饰、企业经营、消费和购车等各种理由，从18家银行骗得借款，借款欺诈涉案金额5000多万元……
11月11日，泉州鲤城公安分局对外通报，警方转战全国各地，历时半年多的细致侦办，成功破获一同特大借款欺诈案，冻住嫌疑人资金100多万元，扣押涉案车辆4部，查封房产29套。
此案是全国首个完成“全链条”冲击的特大借款欺诈案，警方成功摧毁该团伙的中介端、假造证件端、改造车辆端、洗钱端，捕获涉案嫌疑人70名，现在涉案的67名嫌疑人已被批捕。该犯罪团伙涉嫌的罪名包含借款欺诈、骗得借款、合同欺诈、洗钱等9种罪名。
一车查出4个车架号
揭开大案冰山一角
本年1月初，泉州一融资租借公司向鲤城公安分局报案称，上一年11月21日，公司与一对夫妻签订了小车售后回租协议，对方将名下一辆小车以30万元的价格出售给公司。
两边约好，该夫妻每月向公司付1万多元的租车费，租车3年后，该车所有权再从公司过户给夫妻俩。12月15日，租借公司发现，租借的小车定位反常，且无法联系上这对夫妻。
12月31日，该公司职工在晋江池店镇一轿车贸易公司发现该小车，用备用钥匙可翻开车门，但该车的车架号和发动机号却被篡改，车辆也没了车牌，所以当即报警。
鲤城公安分局经侦大队民警介入查询，在对该涉案小车勘验过程中，意外发现该车有4个发动机号、车架号和车牌，经与轿车生产厂家核对承认，这些车架号归于未出库车辆的车架号。
众所周知，车架号相当于一辆车的身份证号。经侦大队民警经分析判断，呈现这种匪夷所思的状况，极有可能是有人运用虚伪车辆信息重复从金融机构骗得车贷，所以当即向上级领导报告。分局领导高度重视，决议抽调精干力气建立专案组，展开侦破作业。
专案组调取了上一年10月以来在泉州上牌的800多辆某品牌轿车信息，后经过车辆信息查询发现其间36辆车存在问题，经过与该品牌车生产厂家核对，承认包含本案在内的其间16辆车合格证系假造。其间15辆车向本地多家银行请求了借款。经过调取银行相关资料，一个以余某武、江某、谢某辉等人为首的借款欺诈犯罪团伙逐步浮出水面。
经过一个多月的深入查询，专案组将涉案嫌疑人敏捷确定了长时间在鲤城、石狮、晋江一带活动的余某武等10余人。本年2月25日，在市局经侦支队、刑侦支队的大力支持下，鲤城分局专案组民警展开会集收网举动，分别在晋江、石狮等地将余某武等10余名嫌疑人全部捕获。
流水式分工运作
“连环套”借款欺诈
据悉，该借款欺诈团伙主谋余某武，本年30岁，福清人，曾有贩毒前科，2019年出狱后仍不思悔改，从三明来到泉州，先后纠结了一帮狐朋狗友，将“发家致富”的主见瞄向了借款欺诈。
余某武地点犯罪团伙组织紧密、分工清晰，从最开端的招募同伙到后期的洗钱，都有专人担任。2019年4月起，该团伙经过中介在网上发布“年薪80万11套房”的高薪招聘信息，从国内各地骗来急于求财的人，让这些人在石狮、晋江等地按揭借款购买二手商品房，再将他们的户口从省外迁入泉州，再经过各种身份包装，将他们伪装成企业高管人员。
身份包装完成后，余某武等人便以这些人的名义向银行请求车贷等各种借款。为使利益最大化，余某武等人乃至经过购买机动车发票及车厂没有运用的车辆手续，将已借款过的小车发动机号和车架号进行篡改，随后再次向银行请求车贷，或将车再次“出售”给民间融资租借公司，如此重复获取很多借款资金。该团伙最高曾运用一人身份请求各项借款达180余万元。
在帮忙该团伙展开借款欺诈过程中，部分借款人面临如此高额的“借款”曾萌发退意。但余某武等人经过殴伤、谩骂、要挟恫吓、拘留身份证等暴力手段，强逼这些借款人遵从组织。
上、下流多环节合作
抓捕涉案70人
专案组经查询发现，以余某武为首的犯罪团伙能成功施行借款欺诈，离不开上、下流很多环节的合作，这些人遍及全国各地。为完成对该团伙的“全链条”冲击，专案组民警历时10个月，先后奔赴黑龙江、广西、江西、湖南、河南等多个省份，将涉案的70名嫌疑人抓捕归案。
来历：鲤城公安、泉州公安
