2019年11月28日9时40分，上海市榜首中级人民法院对被告单位上海银河惠理金融服务有限公司（以下简称银河惠理公司）、被告人胡百胜、董忠阳、陈建三、江峻集资欺诈一案一审揭露开庭审理。
上海市人民检察院榜首分院派员出庭支撑公诉，被告单位的诉讼代表人、各名被告人及相关辩解人均到庭参加诉讼。
公诉机关指控：2014年8月，被告人胡百胜建立被告单位银河惠理公司并开发了“国金宝”网络假贷渠道。被告人董忠阳、陈建三别离于2016年10月27日、2017年12月14日相继受让并实践操控银河惠理公司及“国金宝”渠道。为获取不合法利益，银河惠理公司选用虚拟告贷人、虚伪宣扬等方法，许诺6.8%-21%的年化收益，经过签定电子告贷合同的方法向27万余人不合法征集资金人民币（以下币种均为人民币）162.01亿元。至案发，未兑付4.96万余名被害人本金33.03亿元。
在不合法集资过程中，胡百胜、董忠阳、陈建三先后不合法征集14.94亿元、64.96亿元、18.95亿元，未兑付本金别离为5.11亿元、21.21亿元、5.53亿元。被告人江峻于2015年7月至2017年3月担任银河惠理公司首席运营官，担任“国金宝”渠道的运营、推行、技能、人事行政等，参加不合法征集40.83亿元，未兑付本金10.81亿元。2018年7月30日、8月7日，陈建三、江峻主意向公安机关投案，并照实供述首要犯罪事实。
庭审中，公诉机关出示了相关依据。各辩解人针对被告人的行为是否构成集资欺诈罪以及主从犯、自首的确定等问题宣布了相应定见。
庭审继续到17时20分。被告人家族、被害人代表、被害人诉讼代表人、社会大众等合计190余人旁听了庭审。合议庭将在评议后择期依法对本案宣判。
据悉，国金宝成立于2014年8月，是由上海银河慧理金融信息服务有限公司建立的互联网金融信息服务渠道，注册资金1.3亿元。
在2015年11月和2016年1月，我国少量民族经济文明开发总公司和北京中冶国瑞财物办理有限公司先后入股。彼时，国金宝声称两大国有企业所持股份已超渠道股份的51%，“国金宝正式成为一家由大型国企战略入股的互联网金融渠道”，尔后，国资布景成为国金宝招揽生意的一大法宝。
2019年7月30日，国金宝实践担任人陈某7月30日到公安机关投案，待偿余额35亿元，当日浦东分局以该公司涉嫌不合法吸收大众存款案立案侦查。
2019年7月31日，在老板失联、渠道运营人员现已报警等音讯传出后，不少国金宝的出资者前往其上海办公室检查，发现早已触景生情。但据媒体报道，仍有不明真相的出资者当日一早还在国金宝渠道投入36万元。
8月2日，上海市公安局浦东分局官方微信“警民直通车浦东”发布通报称。
依据国金宝官网数据，渠道累计出资金额约为162.2亿元，触及用户约217.7万人。背靠两大国企股东，叶檀、欧神、杨毅等各路大V力挺，曾为国金宝赢得出资者信赖，也掩盖了渠道背面早已涌动的暗潮。
