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开篇语：2022年是基金投顾事务试点发动的第三年，也是极具应战的第三年。作为财富办理的重要抓手，基金投顾事务是一项难而正确的工作。券商作为中心展业力气之一，在运转两年多时刻里，各有哪些差异化打法？取得了哪些特征化成果？时值2022年末，财联社推出“基金投顾擘画者”系列专访，约请各家券商基金投顾事务首要负责人，逐一拆招基金投顾事务御风而行背面的逻辑与打法。

财联社1月5日讯（记者黄靖斯）作为财富办理从“收入驱动的出售方法”向“客户驱动的参谋方法”改变的实质性行动，基金投顾正成为安信证券提高出资者取得感的有效途径之一。

安信证券对基金投顾事务的定位是出发出资者在财物装备中的压舱石，努力于提高客户的出资下限。展业7个多月来，安信证券基金投顾事务是否现已完成上述初衷？无妨来看几项展业数据。

一是签约规划数据稳步上升。安信·安心投于2022年5月9日上线，展业第18个交易日签约规划破1亿，第29个交易日打破3亿，7个月累计签约财物到达18亿元；

二是复购率及留存率可圈可点。基金投顾客户复购率也出现加快提高趋势，当时客户留存率约80%，复购率近20%，沾沾自喜权益类战略的复购率最高明24%；

三是在行情欠安的情况下，基金投顾展现出滑润收益的优势，以偏股活跃战略为例，展业起到12月9日，战胜了81.94%的偏股基金，最大回撤则小于97.63%的偏股混合型基金。

稳健的成绩报答与安信证券继续的投研才干建造密不可分。今年来，在“奔驰中”不断调整姿势的一起，安信证券也对基金投顾投研团队架构与责任进行了进一步整理，以“战略司理研讨员”的投研一体方法为根底，在责任和鼓励两方面左右开弓，观察投研才干建造。一起，愈加重视基金的研讨与输出，并进一步拓展基金司理的研讨掩盖。

“求稳”思路下重视保有及客户体会

在局面晦气的商场行情下，“求稳”也成了安信证券基金投顾展业的基本思路。从推行节奏来看，作为一项重保有、重客户体会的事务，安信证券并不急于让基金投顾变现，“尤其在展业初期，要点布局体会客户数，经过随同服务引导客户长时刻持有及追投，逐渐提高保有规划。”

现在，安信证券基金投顾要点考量保有财物目标，助力以客户AUM为中心的公司财富办理转型。而基金投顾的新增签约客户则首要来自于内部途径，部分依托分支安排的服务营销，部分来自于存量客户的体会转化，还有一部分则来自于外部理财客户的引进转化。

关于这门“更慢的生意”，安信证券也分外着重基金投顾的服务定位：客户端，经过“投研输出事务推行”投教服务方法加强从投前到投后的服务陪同；职工端，则加强事务赋能，经过晨会、投教、软文、宣传材料、视频、专场线上会议等方法继续输出。

展业7个月，安信证券基金投顾签约客户数4.5万户、累计签约财物18亿元。在这一过程中，安信证券相关负责人也坦言作为一项立异事务，基金投顾也遇到了一些推行瓶颈，比如在展业后的三个月内快速增长，之后增长速度放缓，展业难点详细体现在三个方面。

一是需不断加强职工对事务了解。新事务上线初期，职工对保有事务的方法及了解需不断强化，只要职工了解事务定位，了解基金投顾服务与出售产品的差异，才有利于服务的观察及事务的继续开展。

二是事务投教需坚持到底。在实践推行服务中，安信证券认识到了两个中心问题，一是投前预期办理，即客户需求与组合战略的匹配性，直接影响客户的持有体会；二是客户对基金出资的认知。展业期间，债市遭受较大调整，客户对固收类财物的不了解，直接影响客户对收益的预期误差，要更好地提高客户满意度，需树立在合理预期之上，投教服务任重而道远。

三是事务方法需继续立异。基金投顾服务的久远开展离不开事务链条参加主体的主观能动性，经过立异满意激起参加主体的主诉求才干长时刻有效的促进事务的长足开展。包含深挖客户需求的战略立异，经过方法立异提高投顾安排创收等。

首发战略着重“少而精”，当令动态调整

身处逆风启航的下风中，安信证券关于基金投顾的“求稳”心态相同体现在展业时点和第一批上线战略的挑选上，第一批三大战略着重“少而精”，力求风格特征显着，然后满意客户出资需求。

分组合来看，固收优选战略作为主打推行战略，努力打造一个合适客户低动摇和活动性需求的基金组合“固收”；股债平衡战略则更趋稳健，权益类基金出资占比约40%；偏股活跃战略则力求长时刻盯梢并逾越偏股基金均匀收益。

期间，依据商场处在底部区域的判别，且大概率存在较长时刻“磨底”的或许性，安信证券基金投顾也顺势推出依据权益战略的“安心定投”服务，力求经过双周发车、定投盯梢，完成长时刻陪同与服务闭环。

11月份，依据内部调研反应的客户需求，安信证券·安心投则新推出偏股进步战略及固收短盈战略。据介绍，偏股进步战略是依据长时刻权益出资的需求，结合商场所在阶段推出；固收短盈依据客户活动性需求，战略主投短债基金，以涣散危险控回撤寻求客户持有胜率。

站在当下的时点，安信证券看到的是，基金投顾事务在权益组合下降动摇以及大类财物装备方面更体现优势，而跟着未来商场企稳，有必定挣钱效应体现的情况下，固收类的战略或许会更简单遭到资金的追捧。

内容、方法和途径“三管”齐下提高客户体会

作为财富办理从“收入驱动的出售方法”向“客户驱动的参谋方法”改变的有力助推器，基金投顾事务让越来越多的参加者认识到，实在重视客户体会，提高客户满意度才是展业要害，这在震动行情中的体现尤为显着。

在继续的服务和陪同下，2022年来，安信证券基金投顾的客户粘性体现可圈可点——留存率约80%，复购率近20%的数据。对此，安信证券的经历是，与牛市比较，震动市中的客户服务更重视长时刻陪同，“经过树立长时刻出资预期（例如定投服务计划，或许长时刻出资规划），和及时的服务陪同，意图在于协助客户更好的长时刻持有。”

为寻求更精准的服务，安信证券基金投顾从内容、方法和途径方面进行了优化和布局。一是内容上活跃立异，以“数据说话”为主，小篇幅的图文内容更有利于服务内容的传递；二是方法上活跃测验，与分支安排协作，交融一线服务经历，打造系列视频等服务方法；三是途径上活跃布局。如使用现有CRM服务体系，并活跃布局企业微信，而且细化服务流程，协作推出基金投顾断点服务，寻求愈加精准、全面的服务和陪同。

与此一起，安信证券也在不断探究和立异“11N”的团队服务方法，沾沾自喜“1”别离指直接服务客户的基金投顾，以及总部基金投顾团队的服务输出人员，对接一线的客户需求并安排相应投研团队的内容转化，“N”则指投研团队的战略司理及研讨员。

关于基金投顾这项新式事务，安信证券也秉持愈加纠葛和容纳的心态，公司也看到了与大V协作、打造投顾IP所带来的正向反应：“在合规的前提下，经过大V或IP树立详细可信任的参谋形象，有助于以‘顾’为中心探究观察事务的立异方法。”

基金投顾与个人养老金事务有望双赢

跟着客户关于基金投顾的认知度不断提高，安信证券也对基金投顾未来的幻想空间充溢等待，例如在出资规模上对定制战略可出资规模的拓展，在事务方法上加强仓位及收费方法的灵活性等等，这无疑将有助于鼓励投顾安排的资源投入与立异，观察事务长足开展。

安信证券以为，未来事务立异或许更多会集在协作方法、战略规划以及服务方法上，终究更契合客户需求的方法将被商场所挑选。这一方面离不开监管从上而下的观察与支撑；另一方面也有赖于基金投顾事务协作共建，包含途径协作以及与其他事务的交融，如个人养老金。

安信证券相关负责人也谈到了对个人养老金事务的期许，“个人养老金基金的长时刻出资以及组合装备的理念与基金投顾事务相吻合，客户经过基金投顾精选基金组合装备，有助于完成长时刻出资规划；而基金投顾事务关于长时刻资金更能发挥组合下降动摇的优势，二者之间存在双赢的幻想空间。”

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