[山水文化]合规基金有哪些(基金合规管理原则)

只要四家;交银施罗德.建信.中银世界.工银瑞信截止2005年12月31日,我国农业银行保管的封闭式证券出资基金和开放式基金如下：基金裕阳、基金裕隆、基金汉盛、基金景阳、基金景博、基金景福、基金兴业、基金天华、基金同德、基金景业、基金鸿阳、基金丰和、基金久嘉、富国动态平衡开放式基金、长盛生长价值开放式基金、宝盈鸿利收益开放式基金、大成价值增加开放式基金、大成债券开放式基金、银河稳健开放式基金、银河收益开放式基金、长盛中信债券开放式基金、长信利息收益开放式基金、长盛动态精选开放式基金、景顺长城内需增加开放式基金、天同保本增值开放式证券出资基金、大成精选增值混合型证券出资基金、长信银利精选开放式证券出资基金、富国天瑞强势开放式基金、鹏华货币市场基金、国联分红增利开放式基金、国泰货币市场基金、新世纪优选分红证券出资基金、交银施罗德精选股票证券出资基金、湘财荷银货币市场基金,保管基金规划达547.25亿份基金比例。保管银行

序号办理公司名称树立日期总数(家)开放式(家)封闭式(家)总比例(亿份)开放式总比例(亿份)封闭式总比例(亿份)净财物(亿元)

1上海浦东发展银行股份有限公司1992-10-1977046.3146.31067.65

2我国民生银行股份有限公司1996-02-0766014.0514.05016.28

3招商银行股份有限公司1987-03-3116160268.38268.380303.52

4华夏银行股份有限公司1998-03-1855028.828.8031.35

5我国光大银行股份有限公司1992-08-1810100112.92112.920124.78

6我国工商银行股份有限公司2005-10-287761162358.542182.541763064.03

7我国建设银行股份有限公司2004-09-175847111628.461458.461702218.31

8兴业银行股份有限公司2003-01-08770107.38107.380144.5

9我国农业银行1979-02-235342111382.51162.52201832.5

10交通银行股份有限公司1987-03-3039309517.69381.69136821.19

11我国银行股份有限公司2004-08-26535031508.41453.4551971.47

12中信银行股份有限公司2006-12-3133092.5392.53099.84

首要要有证监会颁布的正规车牌，其次注册资金有到达必定规范，还有便是运营范围有契合工商执照上的规则。私募基金合规流程是：

一、了解出资者信息

由出资者填写并供给基本信息表，并供给相关信息证明文件。

二、对出资者分类

出资者分为一般出资者与专业出资者。

专业出资者（契合下列条件之一即可）：

（一）经有关金融监管部门赞同树立的金融安排，包含证券公司、期货公司、基金办理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信任公司、财政公司等；经行业协会存案或许挂号的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金办理人。

（二）上述安排面向出资者发行的理产业品，包含但不限于证券公司财物办理产品、基金办理公司及其子公司产品、期货公司财物办理产品、银行理产业品、保险产品、信任产品、经行业协会存案的私募基金。

（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈悲基金等社会公益基金，合格境外安排出资者（qfii）、人民币合格境外安排出资者（rqfii）。

（四）一起契合下列条件的法人或许其他安排：

1.最近1年底净财物不低于2000万元；

2.最近1年底金融财物不低于1000万元；

3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等出资阅历。

（五）一起契合下列条件的自然人：

1、金融财物不低于500万元，或许最近3年个人年均收入不低于50万元；

2、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等出资阅历，或许具有2年以上金融产品设计、出资、危险办理及相关工作阅历，或许归于本条第（一）项规则的专业出资者的高档办理人员、取得职业资格认证的从事金融相关事务的注册会计师和律师。

前款所称金融财物，是指银行存款、股票、债券、基金比例、财物办理计划、银行理产业品、信任计划、保险产品、期货及其他衍生产品等

专业出资者之外的出资者为一般出资者，而且，一般出资者和专业出资者在必定条件下能够转化

专业出资者向一般出资者转化：

契合上文专业出资者条件第（四）、（五）项规则的，能够书面奉告运营安排挑选成为一般出资者，运营安排应当对其实施相应的恰当性责任。

一般出资者向专业出资者转化：

契合下列条件之一的一般出资者能够请求转化成为专业出资者，但私募办理人有权自主决议是否赞同其转化：

（一）最近1年底净财物不低于1000万元，最近1年底金融财物不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等出资阅历的除专业出资者外的法人或其他安排；

（二）金融财物不低于300万元或许最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等出资阅历或许1年以上金融产品设计、出资、危险办理及相关工作阅历的自然人出资者。

一般出资者以书面方法向运营安排提出请求并承认自主承当或许发生的危险和成果，供给相关证明材料。

私募办理人应当经过追加了解信息、出资常识测验或许模仿买卖等方法对出资者进行慎重评价，承认其契合前条要求，阐明对不同类别出资者实施恰当性责任的不同，警示或许承当的出资危险，奉告请求的检查成果及其理由。

依据7月1日实施的《证券期货出资者恰当性办理办法》相关规则，私募办理人应当树立出资者评价数据库并及时更新，充沛运用已了解信息和已有评价成果，防止重复收集，进步评价功率。

一起，依据不同的规范，对专业出资者、一般出资者进行细化分类和办理。

三、填写危险测评问卷

对一般出资者进行危险问卷调查，对出资者危险辨认才能和危险承当才能进行评价。

评价成果有效期最长不得超越3年。

超越3年，再次向出资者推介私募基金时，需求从头进行出资者危险评价。

同一私募基金产品的出资者持有期间超越3年的，无需再次进行出资者危险评价。

出资者应当以书面方法许诺其契合合格出资者规范。

经过互联网向出资者推介私募基金之前，应当设置在线特定目标承认程序，出资者应许诺其契合合格出资者规范。

四、出资者恰当性匹配

对出资者进行危险评价之后，征集安排应当向出资者出具危险测评等级奉告书。

一起，征集安排应当依据危险特征和程度对出售的产品或许供给的服务区分危险等级，提出清晰的恰当性匹配定见，将恰当的产品或许服务出售或许供给给合适的出资者。

五、基金推介

私募基金办理人、私募基金出售安排不得向合格出资者之外的单位和个人征集资金，不得经过报刊、电台、电视、互联网等大众传播媒体或许讲座、报告会、分析会和公告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方法，向不特定目标宣扬推介。

私募基金办理人、私募基金出售安排不得向出资者许诺出资本金不受丢失或许许诺最低收益。

六、签署危险提醒书

恰当性匹配共同后，征集安排需求向出资者进行危险提醒，并与出资者签署危险提醒书。

特别注意：假如出资者自动要求购买危险等级高于其危险承受才能的产品或许承受相关服务的，征集安排应当进行特别的书面危险警示；出资者仍坚持购买的，能够向其出售相关产品或许供给相关服务。

七、合格出资者承认

在完结私募基金危险提醒后，征集安排应当要求出资者供给必要的财物证明文件或收入证明，证明其归于合格出资者。

合格出资者确定规范：

具有相应危险辨认才能和危险承当才能，出资于单只私募基金的金额不低于100万元且契合下列相关规范的单位和个人：

（一）净财物不低于1000万元的单位；

（二）金融财物不低于300万元或许最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

前款所称金融财物包含银行存款、股票、债券、基金比例、财物办理计划、银行理产业品、信任计划、保险产品、期货权益等。

下列出资者视为合格出资者：

（一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈悲基金等社会公益基金；

（二）依法树立并在基金业协会存案的出资计划；

（三）出资于所办理私募基金的私募基金办理人及其从业人员；

（四）我国证监会规则的其他出资者。

以合伙企业、契约等不合法人方法，经过聚集大都出资者的资金直接或许直接出资于私募基金的，私募基金办理人或许私募基金出售安排应当穿透核对终究出资者是否为合格出资者，并兼并核算出资者人数。可是，契合本条第（一）、（二）、（四）项规则的出资者出资私募基金的，不再穿透核对终究出资者是否为合格出资者和兼并核算出资者人数。

合格出资者累计不得超越200人。

假如出资者转让基金比例的，受让人应当为合格出资者；基金比例受让后出资者人数累计不得超越200人。

八、出资镇定期

完结合格出资者承认程序后，签署私募基金合同。

基金合同应当约好给出资者设置不少于24小时的出资镇定期，征集安排在出资镇定期内不得自动联络出资者。

私募证券出资基金，出资镇定期自基金合同签署结束且出资者交纳认购基金的金钱后起算；

私募股权出资基金、创业出资基金等其他私募基金合同关于出资镇定期的约好能够参照前款对私募证券出资基金的相关要求，也能够自行约好。

九、回访承认

征集安排应当在出资镇定期满后，指令本安排从事基金出售推介事务以外的人员以录音电话、电邮、信函等恰当方法进行出资回访。

回访进程不得呈现诱导性陈说。

征集安排在出资镇定期内进行的回访承认无效。

出资者在征集安排回访承认成功前有权免除基金合同。征集安排应当按合同约好及时交还出资者的悉数认购金钱。

未经回访承认成功，出资者交纳的认购基金金钱不得由征集账户划转到基金产业账户或保管资金账户，私募基金办理人不得出资运作出资者交纳的认购基金金钱。

十、未尽事宜

对匹配计划、奉告警示材料、录音录像材料、自查报告等的保存期限不得少于20年。

1、现场方法，履行一般出资者请求成为专业出资者，要录音或许录像；

2、现场方法，向一般出资者出售高危险产品或许服务，要录音或许录像；

3、现场方法，调整出资者分类、基金产品或许服务分级以及恰当性匹配定见，要录音或许录像；

4、现场方法，向一般出资者出售基金产品或许服务前对其进行危险提示的环节，要录音或许录像；

注：非现场方法，要完善信息办理渠道留痕功用，记载出资者承认信息。