[单位净值和累计净值]黄金分割线的画法

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昨日，网友发给我一张图，从2019年开始定投中证500指数基金，渠道显现持有收益率67.79%。朋友有两个疑问，一个是她中心减过仓、这个持有收益率是怎样核算来的？二是终究的年化收益率是多少？

1）持有收益率的核算

要了解持有收益率，先要了解持仓市值、持有本钱。

持仓市值，是现在的最新净值乘以持有比例，也便是渠道显现的财物金额。持有本钱，是持有比例乘以均匀持仓单价，一次性买入本钱好核算，定投则需求核算加权均匀值。

持有收益=持仓市值-持有本钱

持有收益率=持有收益/持有本钱*100%

但假如你期间不只加仓、也进行过减仓操作，这个持有收益率参考价值就大打折扣。再说同样是持有收益率100%，出资一年取得这个收益率、仍是出资三年取得这个收益率，也是大相径庭。那有没有更好的收益率核算方法呢？

2）实在收益率

我让朋友把出资记载列出来，做成一个两列的表格。榜首列是出资的时刻，第二列是出资金额，这儿要注意，投入资金用负数表明，止盈取得收益用正数表明，最终一行是现在时刻和现在市值。

表格做好后，咱们刺进XIRR公式，XIRR公式有两个变量，分别是现金流和日期流，咱们在表格中都做好了。通过核算，本次出资的XIRR也便是实在年化收益率为27.51%。

3）为什么要用实在收益率

一般出资者相对于组织，有一个极大的优势，那便是：“无限子弹形式”。某天大跌，散户能够节约几百零花钱加个仓；发了薪酬之后，也能够进行定投。因为不定期不定额，所以假如最终只看到一个持仓收益率，很难说理解出资成果究竟怎样。

EXCEL表格中的XIRR公式便是为了应对这种状况存在的，咱们能够在手机里做这么一个表格，每次出资都记载一下，出资成果一望而知。

还有不明白怎样核算的，能够在下方谈论留言。

本篇完，喜爱的点个重视！

发布于 2024-01-09 20:01:28

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