基金分批次买入，怎样核算基金本钱价和涨跌幅？因为买入的净值每次不尽相同，而基金公司对比例承认一般需求几天时刻，那么咱们假设想知道自己其时的本钱价，涨跌起伏，这对基金的买入和卖出就很重要。那咱们现在就来看看怎样核算：
1、首要需求承认买入比例
买入比例=（申购金额-申购费）÷基金买入净值即可。假设申购的基金是零费率，只需求用申购金额÷申购净值即可，比方C类基金申购费率便是零。
2、然后核算总比例
总比例＝原有比例+核算出的申购比例
3、再核算其时本钱价
其时本钱价＝总申购金额÷总比例
4、最终基金的涨跌幅一般用百分比来表明
涨跌幅＝（现在的净值-本钱价）÷本钱价
比方：我持有的易方达蓝筹（见下图），
3月12日净值是2.8839，我的本钱价是3.1233，持有的比例是9413.36份，申购费率是0.15%，我在3月12日买入500元，现在的本钱价核算如下：
1、500-（500×0.15%）＝499.25
2、499.25÷2.8839＝173.11份
（四舍五入小数点后保存2位）
3、9413.36+173.11＝9586.47（总比例）
4、29900÷9586.47＝3.1190（购买后的新本钱价）本钱价小数点后保存四位，第五位不管几都进一位，比方核算所的3.11891，最终本钱价也是3.1190
5、（2.8839-3.1190）÷3.1190＝-7.54%
补仓500元后，我的本钱价由3.1233降为3.1190
跌幅由-7.67%变为-7.54%
是不是核算起来很简单？[浅笑][浅笑][浅笑]基金的财物净值怎样算?
基金财物净值是指在某一基金估值时点上，依照公允价格核算的基金财物的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。依照公允价格核算基金财物的进程便是基金的估值。
单位基金财物净值，即每一基金单位代表的基金财物的净值。单位基金财物净值核算的公式为：
单位基金财物净值=（总财物-总负债）/基金单位总数
其间，总财物是指基金具有的一切财物（包含股票、债券、银行存款和其他有价证券等）依照公允价格核算的财物总额。总负债是指基金运作及融资时所构成的负债，包含敷衍给别人的各项费用、敷衍资金利息等。基金单位总数是指其时发行在外的基金单位的总量。
基金估值是核算单位基金财物净值的要害。基金往往涣散出资于证券商场的各种出资东西，如股票、债券等，因为这些财物的商场价格是不断变化的，因而，只要每日对单位基金财物净值从头核算，才干及时反映基金的出资价值。基金财物的估值准则如下：
1、上市股票和债券依照核算日的收市价核算，该日无生意的，依照最近一个生意日的收市价核算。
2、未上市的股票以其本钱价核算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额核算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规则确认财物价值时，基金管理人依照国家有关规则处理。
封闭式基金的生意价格是生意行为产生时已确知的商场价格；与此不同，开放式基金的基金单位生意价格则取决于申购、换回行为产生时没有确知（但当日收市后即可核算并于下一生意日公告）的单位基金财物净值。基金所持有的一切证券价值的总和加上现金单位基金财物净值，即每一基金单位代表的基金财物的净值。单位基金财物净值核算的公式为：
单位基金财物净值=（总财物-总负债）/基金单位总数
基金净值核算的办法
换回基金的收益=换回净金额-本金
换回费用=换回日基金单位财物净值×换回比例×换回费率
???换回净金额=换回日基金单位财物净值×换回比例-换回费
???换回费和换回金额经四舍五入后保存小数点后两位。
基金收益率为10%，要看你出资多少，假设出资1万元，10%便是盈余1千元。资金总额便是1.1万元。便是你的本钱*10%，这便是你的赢利，不过还得减去换回费率0.5%。找客服精确咨询
“基金财物净值”,是指基金财物总值减去依照国家有关规则能够在基金财物中扣除的费用后的价值。“每一单位基金财物净值”,是指核算日基金财物净值除以核算日基金单位总数后的价值。基金保管人应当实行下列责任:复核、检查基金管理人核算的基金财物净值及基金价格。
基金净值的核算有着一系列的进程,首要包含:1、收市后需求等候生意所和银行间商场证券的数据,包含种类、数量、价格、2、收到一切数据后基金公司相关部分开端进行估值和核算净值;3、基金净值核算结束后,与各保管银行进行复核;4、保管银即将已复核结束的基金净值公告回复给基金公司之后,基金公司才干进行基金净值发布;5、假设保管行和基金公司核算出的基金净值有差错,两边有必要从头核对,直到彻底无误后,基金公司才可进行净值发布。由此咱们能够得知,假设基金净值的核算在任何一个环节呈现了问题都会导致基金净值发布时刻的拖延。并且,现在许多基金公司大都有2个保管行,有些乃至更多。那在基金净值核算结束后,有必要一切保管行回复正确无误后,基金公司才干将旗下一切的基金净值进行发布。
