买一万基金一个月能赚个三四千，这样的收益是不是很诱人？假如你有这样的主意，那就大错特错了。因为基金定投并不是每天都能挣钱的，它需求出资者长时刻坚持才才能够取得收益。所以，想要经过基金定投来完成财富自在，仍是有必定难度的。不过，只需咱们把握正确的***，就能够在短时刻内让自己的益翻倍。下面，咱们就来详细说一说。怎么经过基金定投完成财富自在？紧记这3点，轻松挣钱不是梦。一同来看看吧。
我国基金报记者曹雯璟
“三分投，七分顾”已成为基金投顾的中心价值和首要竞争力。业内人士表明，对券商而言，在投顾为客户带来的价值增量里，能够供给出资建议和引导出资行为的“顾”，才是处理“基金挣钱，基民不挣钱”痛点的中心。
既要“以顾为先”
又要“投顾一体”
基金投顾事务要“三分投，七分顾”已成为职业一致，特别着重“顾”在基金投顾中的重要作用。至于实际作用，多位券商人士以为，能够从客户的出资报答、持仓时刻以及是否防止追涨杀跌等来判别，此外，客户的满意度和长时刻合作关系也是重要的衡量目标。
东方证券副总裁徐海宁以为，从国内外组织实践经历来看，参谋服务才能是决议财富办理组织中心竞争力的要害要素。“顾”的实践作用能够经过客户出资行为和作用两方面来反映，出资行为方面，包含持有产品时刻长度、买卖频率、复投率等目标；出资作用方面，包含出资收益率、出资组合危险状况、客户投诉状况与满意度点评、客户黏性等目标。
记者注意到，除了收益外，基金投顾的收费和“顾”的价值也一向备受重视。现在职业基金投顾遍及按持仓市值的百分比进行收费。例如，东方证券基金投顾“悦”系列出资组合采纳百分比办理费的方法；“钉”系列投顾组合采纳“年费制与百分比相结合”的投顾服务费收取形式，每个组合的投顾费采纳年费封顶，客户持仓资金量较少时按百分比形式收费，持仓资金量较大时依照年费制收费，既确保了小额出资者的利益，又减轻大额出资者服务费用担负。
华安证券采纳按份额收费的形式，服务费用从0.2%~1%不等，而且经过以申购费抵扣服务费，以及尾佣拉相等方法对服务费做了优惠处理，一方面能够经过服务收费的价值表现办理的价值，另一方面也更大极限防止基金投顾与基金出售两层收费的利益冲突。
“因为现在基金投顾的监管仍然趋严，为防止过度鼓励、约好收益分红的危险，同业间在收费形式规划上仍是偏保存的，没有采纳过于灵敏的收费形式。”华安证券称。
未来，券商或将在投顾费收取层面做一些新的测验。国联证券相关担任人举例道，能够设置起浮投顾费率，将投顾费与产品成绩挂钩，完成投顾方和客户利益绑定，也有助推进投顾方不断提高中心出资才能。参阅公募基金关于起浮办理费的测验，券商持牌组织也能够考虑选用“低固定办理费率+合格获取成绩酬劳”的收费形式，此举能够下降出资者的初始出资本钱，改进出资者的收益体会。
弱化“出资”的产品特点
强化“参谋”的东西特点
多家券商组织以为，抛开明星基金司理的“光环效应”，想要赢得出资者的信赖，就要更多发挥展业组织“顾”和陪同的人物。
东方证券副总裁徐海宁表明，财富办理的实质是根据信赖，财富办理的运营也是根据信赖的运营。对基金投顾事务而言，树立信赖感，需求做好以下几个方面：之一，树立买方投顾为中心的长时刻理念；第二，树立杰出的专业才能和品牌效应；第三，坚持有用的交流互动；第四，坚持长时刻主义。投顾事务需求做好客户陪同，度过1~2轮商场涨跌后客户才会逐步树立信赖。
国金证券以为，怎么让更多的出资者了解基金投顾，让合适的出资者参加基金投顾，是我们一起面对的应战。首要，要经过出资者教育进职事务的遍及，一起，建立并优化更为精准的出资者画像及战略匹配体系，让合适的出资者尽可能参加到基金投顾事务中来，还要经过投中进程的透明化、服务的全生命周期化、高质量化，使客户真实感受到“这是专属我的投顾服务”。
充沛利用资源赋能投顾展业
完成线上线下有用联动
近几年，基金公司、第三方基金出售组织、券商、银行依托各自资源禀赋在基金投顾商场打开剧烈比赛。多位券商人士表明，在展开公募投顾事务上，券商和其他展开该事务的组织各有特色，券商具有较为深沉的研讨经历，在“投”和“顾”两方面也有着多年堆集，这些都是券商的优势。
“关于券商而言，做好基金投顾服务的优势和要害在于不断提高参谋才能和水平，充沛发掘线上线下联动运营的价值。一方面，券商投顾部队规划优势明显，试点组织和事务体量也在快速扩张，要让券商的‘顾’锋芒毕露，需求考虑怎么让自己的产品和服务真实被客户承受，真实处理‘基金挣钱，基民不挣钱’的问题；另一方面，要充沛利用线上流量资源赋能投顾展业，完成线上线下的有用联动。”华泰证券基金投顾事务担任人称。
华安证券以为，相较于基金公司和三方出售组织，券商既有自己的先天短板，也有本身的原生优势。券商在途径和客户基础上，与途径化的互联三方出售组织存在必定距离，在归纳投研才能和基金剖析才能方面，相较于直接从事基金办理的基金公司也有必定距离；另一方面，券商也有本身的优势，简略来说，券商的功底比较全面，无论是投研端仍是途径客户端，都有长时刻的建造和堆集。此外，券商从事直面客户的出资参谋事务多年，依托广阔分支组织和巨大的一线投顾人员，在展业方法和陪同服务上更有优势。
