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基金的单位净值，算是基金出资的入门篇了。能够按三个部分来分化：

什么是基金净值

基金净值有哪些

基金净值的含义

什么是基金净值净值指的是在某一时刻点，基金财物的总市值减去负债金额，也是出资者在申购或换回基金时的根底目标，也是基金成绩的重要表现。

浅显的说，基金的净值代表基金的价格，但只能作为便利了解，实践基金的估值核算不能这样去算。

基金的净值有哪些基金净值分类包含了基金净值、单位净值、实时净值、累计净值。

1、基金净值

基金净值指的是该基金的一切财物，在每个生意日依据基金商场收盘价核算而来。相当于一个公司的净利润。

简略来讲，用一个公式来看比较明晰：基金净值=财物总市值-负债财物。

2、单位净值

单位净值指的是每一份基金的价值是多少，相当于公司的股票的每一股价格。

相同用公式来表达：单位净值=基金净值/基金比例以南方中证500ETF为例，上一生意日4月18号的单位净值为6.1776元，假如你持有1000份该基金，你的持仓财物金额为6.1776元*100=6177.6元。

4月19号收盘后，单位净值为6.2144元，较上一生意日上涨比率为（6.2144-6.1776）/6.1776=0.6%，也便是4月19号赚了37元。

因而，单位净值是用来核算基金收益的，这点要记清楚哦。

3、实时净值

在基金生意时刻（9：30-15：00）时，咱们能够看到实时净值、实时预算和预算的净值。说白了，实时净值就和股票的分时图一个道理，反映出当天因大盘行情的基金净值走势。

主要是依据生意时刻内基金的持仓、大盘指数、基金的前史成绩核算出来的价格。

实时净值预算会存在不精确，可是咱们能够判别出当天该基金的涨跌状况来挑选买入或卖出的机遇，这一点也是非常重要的。

4、累计净值

累计净值指的是基金从建立以来其最新单位净值加上累计分红的总和。

相同的道理，看看公式：累计净值=当时单位净值+累计分红

从累计净值上能够看出该只基金前史给出资者分过多少次盈利，因而累计净值也能体现出一只基金的**才干。

沪深300基金从2004年开端，累计5次分红，最大的一次分红在2007年，居然达到了每个基金比例1.48元，该基金**才干可见一斑。

基金净值的含义从上述对单位基金净值、累计净值的剖析来看，咱们不难发现净值在基金生意过程能给咱们带来的指导含义：

1、净值上能反映出该基金的价格

2、累计净值能看的出该基金的**才干和分红才干

所以单位净值的概念和效果就一望而知了吧。以上便是个人对基金净值的剖析和了解，期望对你有所协助和启示。

一：519979基金今日查询

假如是在银行代销购买，叫“TA帐号”，在网站直销购买，则叫“基金帐号”，这个帐号，开户当天是查不到的，需求T+1日或T+2日才干查询到；不过不影响你购买基金，由于只需你开户就会即时取得生意帐号，有了它，你就能够生意基金了！祝出资愉快！！