证券公司分类(证券公司行业分类及监管新规)

证券公司行业分类及监管新规

证券公司是指依照中国证监会的规定，以发行证券和代理交易证券为核心业务的金融机构。根据机构性质和业务范围，证券公司可分为综合类证券公司和专业类证券公司两种。

综合类证券公司

综合类证券公司是指主要从事证券经纪、证券承销、证券投资咨询、资产管理和自营交易等多项证券业务的证券公司。其业务范围最广，能够提供全面的证券服务，如中信证券、华泰证券等。

为了防范风险，中国证监会对于综合类证券公司的风险控制有严格要求。最新的监管规定中，综合类证券公司需要设立资产管理子公司，将证券业务和资产管理业务分离，降低风险，提高监管效果。

专业类证券公司

专业类证券公司是指主要从事证券承销、投资银行业务等专业化证券业务的证券公司。其业务范围较窄，专注于某个领域，如海通证券、国信证券等。

目前，中国证监会对于专业类证券公司的监管政策也在不断升级。2019年，证监会发布了《关于规范规模适当、合理和市场化发展专业化证券公司的指导意见》，鼓励专业化证券公司创新发展，但同时也要求其要遵守风险控制、合规经营等方面的规定。

监管新规

除了以上提到的风险控制和规范发展外，中国证监会还制定了很多新规来加强对证券公司的监管，如：

加强对预付账款的管理：证券公司预付账款不能超过净资本的20%，同时要按时收回预付账款；

禁止违规担保和自融：证券公司严禁将客户的股票或资金用于担保自身的融资业务；

控制融资融券风险：证券公司需严格控制融资融券业务的规模和风险；

规范资本管理：证券公司需设立专项资金账户，将客户资产与公司自有资产分开管理。

总的来说，证券公司行业分类和监管新规的制定是为了加强对证券公司的监管，降低风险，保护投资者利益。